Принят закон об упрощенной идентификации через водительское удостоверение

Государственная Дума одобрила в третьем, окончательном, чтении законопроект, предусматривающий расширение источников для упрощенной идентификации при операциях с денежными средствами, сообщает ТАСС. В этих целях может использоваться водительское удостоверение.

Согласно закону, для совершенствования порядка проведения упрощенной идентификации клиента — физического лица, расширения перечня аутентификаторов и каналов дистанционного взаимодействия устанавливается возможность использовать в таком качестве номер водительского удостоверения.

Кроме того, закон предусматривает повышение суммы лимитов по отдельным операциям с денежными средствами, в отношении которых идентификация клиента, согласно антиотмывочному законодательству, не проводится. Так, увеличиваются суммы лимитов для обязательной идентификации операций при приеме от клиентов, являющихся физическими лицами, страховых премий по договору обязательного страхования гражданской ответственности владельца транспортных средств и договору добровольного страхования транспортного средства с 15 тыс. до 40 тыс. рублей.

Принятым законопроектом также уточняется положение закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» об использовании сведений из информационных систем органов государственной власти РФ и государственных внебюджетных фондов при подтверждении достоверности сведений, полученных при идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также обновлении сведений о них. В законе прямо предусмотрена возможность применения для этих целей единой системы идентификации и аутентификации.

Документ предусматривает возможность поручения проведения идентификации или упрощенной идентификации любой организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, кредитной организации, а также обновления информации по идентификации. Закон был разработан в рамках реализации мероприятия, предусмотренного паспортом федерального проекта «Нормативное регулирование цифровой среды» национальной программы «Цифровая экономика Российской Федерации». Закон вступит в силу через 180 дней после официального опубликования.